Наша команда работает на рынке юридических услуг с 1999 года.
 8 (499) 678-82-05, 8 (499) 248-43-038 (499) 248-50-90
.

Тотальный контроль за наличными и счетами в банке. Успейте перестроить работу

  • Вторник, Окт 20 2020
СЕЙЧАС ПОД ОБЯЗАТЕЛЬНЫЙ БАНКОВСКИЙ КОНТРОЛЬ ПОДПАДАЕТ ЗАЧИСЛЕНИЕ НА СЧЕТ ИЛИ СНЯТИЕ НАЛИЧНЫХ НА СУММУ ОТ 600 000 РУБ. НО ТОЛЬКО ЕСЛИ ЭТИ ОПЕРАЦИИ НЕ ОБУСЛОВЛЕНЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ КОМПАНИИ (ПОДП. 1 П. 1 СТ. 6 ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА ОТ 07.08.2001 № 115-ФЗ, ПИСЬМО ЦБ ОТ 10.01.2007 № 1-Т). НОВЫЙ ЗАКОН ОТМЕНЯЕТ ОГОВОРКУ О ДЕЯТЕЛЬНОСТИ (ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН ОТ 13.07.2020 № 208-ФЗ). ПОЭТОМУ БАНКИ БУДУТ КОНТРОЛИРОВАТЬ ЛЮБОЕ ЗАЧИСЛЕНИЕ ИЛИ СПИСАНИЕ НАЛИЧНЫХ НА СУММУ НЕ МЕНЕЕ 600 000 РУБ.
 
БАНКИ УЖЕ РАЗБИРАЮТСЯ, КАК ИМ СЧИТАТЬ ЭТОТ ЛИМИТ, НАПРИМЕР, ЕСЛИ В ДЕНЬ ПРОИЗВОДИТСЯ НЕСКОЛЬКО ОПЕРАЦИЙ НА СУММУ МЕНЬШЕ 600 000 РУБ. ГОТОВЫХ ОТВЕТОВ ЕЩЕ НЕТ.
 
В ИТОГЕ В РОСФИНМОНИТОРИНГ СООБЩАТ ДАЖЕ ОБ ОБЫЧНЫХ ОПЕРАЦИЯХ КОМПАНИЙ. К ПРИМЕРУ, ЕСЛИ ВЫ СНЯЛИ НАЛИЧНЫЕ, ЧТОБЫ ВЫДАТЬ ПОДОТЧЕТНИКУ, ИЛИ ВНОСИТЕ ВЫРУЧКУ НА СЧЕТ. ТОТАЛЬНЫЙ КОНТРОЛЬ КАСАЕТСЯ И ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ (ПИСЬМО ЦБ ОТ 02.09.2020 № 12-4-4/3732). РИСК В ТОМ, ЧТО РОСФИНМОНИТОРИНГ ПЕРЕДАЕТ ДАННЫЕ НАЛОГОВИКАМ. НАПРИМЕР, ЕСЛИ ЗАПОДОЗРИТ ЗАНИЖЕНИЕ НАЛОГОВ (СОГЛАШЕНИЕ РОСФИНМОНИТОРИНГА № 01-01-14/22440, ФНС № ММВ-23-2/77 ОТ 15.10.2015).
 
КОГДА ИЗМЕНЕНИЯ ВСТУПЯТ В СИЛУ. С 10 ЯНВАРЯ 2021 ГОДА.
 
ЧТО ПРЕДПРИНЯТЬ. ПО ВОЗМОЖНОСТИ ПЕРЕВОДИТЕ РАСЧЕТЫ В БЕЗНАЛИЧНУЮ ФОРМУ. НАПРИМЕР, ОФОРМИТЕ КОРПОРАТИВНУЮ КАРТУ. ТЕМ БОЛЕЕ ЧТО НОВЫЕ ТРЕБОВАНИЯ ЦБ ОСЛОЖНЯЮТ НАЛИЧНЫЕ РАСЧЕТЫ С ПОДОТЧЕТНИКАМИ. ЕСЛИ ПОДОТЧЕТНИК ВЕРНУЛ НЕИЗРАСХОДОВАННЫЕ СРЕДСТВА В КАССУ, ТРАТИТЬ ИХ СРАЗУ НЕЛЬЗЯ (П. 1 УКАЗАНИЯ ЦБ ОТ 09.12.2019 № 5348-У). СНАЧАЛА НУЖНО СДАТЬ ДЕНЬГИ В БАНК (ПИСЬМО ЦБ ОТ 09.07.2020 № 29-1-1-ОЭ/10561).
 
В ЛЮБОМ СЛУЧАЕ С ПОДОТЧЕТНИКОВ ТРЕБУЙТЕ АВАНСОВЫЕ ОТЧЕТЫ. ЕСЛИ ЭТИ ДОКУМЕНТЫ ЗАПРОСЯТ ПРОВЕРЯЮЩИЕ, ОФОРМИТЬ ИХ БЫСТРО БУДЕТ ПРОБЛЕМАТИЧНО. ОСОБЕННО ЕСЛИ ЗАПРОС ПОСТУПИТ ОТ БАНКА. ВЕДЬ БАНКИРЫ ИНОГДА УСТАНАВЛИВАЮТ, ЧТО СРОК ОТВЕТА — ОДИН ДЕНЬ.
 
Источник: «Главбух».
{socbuttons}
Авторизуйтесь, чтобы получить возможность оставлять комментарии

  Социальный обмен

Кто на сайте

Сейчас 166 гостей и ни одного зарегистрированного пользователя на сайте

Яндекс.Метрика